Какие документы нужно предоставить по денежному переводу?

Какие данные нужны для отправки перевода для Вестерн Юнион? Как отправить и получить перевод в 2020 году

Какие документы нужно предоставить по денежному переводу?

Какую информацию нужно знать о получателе? Необходимо ли при получении денег знать информацию об отправителе? Выяснял Prostobank.ua

Чтобы совершить денежный перевод, клиент должен заполнить «Заявление на отправление перевода», которое содержит следующие пункты: ФИО получателя, а также его адрес и телефон (последние два пункта являются необязательными). Затем клиент получает квитанцию с 10-значным контрольным номером (контрольный номер денежного перевода), который позволит проверять состояние перевода денег онлайн. Этот номер также должен знать получатель.

Чтобы получить деньги, клиенту необходимо заполнить «Заявление на получение перевода», указав ФИО отправителя, страну, из которой осуществляется перевод, сумму и контрольный номер денежного перевода.

Мы не просим наших клиентов предоставить номера банковских счетов кредитных карт или документы, удостоверяющие гражданство. 

Клиент может выбрать удобный для себя способ получения денег, переведенных в системе WU: лично в ближайшем отделении агента или онлайн, путем безналичного зачисления на свою платежную карту. Во втором случае нужно выбрать соответствующую опцию «Получить перевод на карту» на сайте сервиса и в соответствии с инструкцией проделать следующие шаги:

  • зарегистрироваться в системе и войти в нее с помощью одноразового пароля, присланного на указанный получателем номер мобильного телефона;
  • ввести контрольный номер денежного перевода (MTCN), имя и страну отправителя, сумму перевода;
  • указать реквизиты платежной карты, на которую следует зачислить средства.

Сколько пунктов обслуживания в Украине? А в других странах мира? Насколько за последние годы увеличилось их количество? Узнавал Prostobank.ua

Михаил Бабиренко, региональный директор Western Union в СНГ, Израиле и Грузии

По состоянию на 2019 год глобальная сеть Western Union, Vigo и Orlandi Valuta насчитывает порядка 550 тыс. пунктов обслуживания клиентов в более чем 200 странах и территориях мира.

Пункты обслуживания, которые предлагают услуги денежных переводов Western Union могут располагаться в банках, бюро путешествий, почтовых отделениях, а также в магазинах розничной торговли и пунктах обмена валют. Таким образом, Western Union всегда находится рядом. Сегодня в Украине действует более 15 тыс.

пунктов обслуживания клиентов. Вы легко можете найти ближайший пункт с помощью поисковой системы на сайте  Western Union в разделе «Найдите отделение». 

Мы предлагаем следующие советы нашим клиентам, чтобы защититься от мошенничества:

  1. Не пересылайте конфиденциальную информацию по e-mail. Это защитит вас от так называемого «фишинга»;
  2. Делайте перевод только знакомым людям;
  3. Если у вас вызывают сомнения телефон, адрес или электронная почта получателя, обратитесь в отдел по защите прав потребителей;
  4. Покупайте товары только в известных, надежных и хорошо зарекомендовавших себя компаниях;
  5. Узнайте как можно больше о продавцах интернет-аукционов, особенно если единственная информация, которую вы изначально имеете, – это сайт и e-mail. Проверьте другие сайты на предмет информации об этом человеке или компании.
  6. Просмотрите отзывы покупателей об онлайн-аукционе, на котором вы собираетесь совершить покупку.

Будьте особенно осторожны, когда делаете перевод за рубеж на крупную сумму.

Наши клиенты могут ознакомиться также с другими полезными советами о том, как не стать жертвой мошенников, на сайте компании. 

Есть ли возможность исправить ситуацию, если после отправки денег через систему Western Union возникло подозрение в мошенничестве либо имело место мошенничество? Спрашивал Prostobank.ua

Western Union предоставляет надежный способ перевода денег членам семьи и друзьям. При этом необходимо помнить, что переведенные деньги могут быть выплачены получателю в течение очень короткого времени – за считанные минуты.

После того как деньги выплачены, клиенты не могут получить их обратно, даже если трансфер был осуществлен в результате мошенничества.

Если вы перевели деньги посредством сервиса Western Union Money Transfer® и опасаетесь, что можете стать жертвой мошенничества, обратитесь в ближайший пункт обслуживания Western Union.

По данным НБУ, монопольное положение на рынке переводов занимает система Western Union (56% рынка по переводам в Украину и 76% по переводам из Украины). В чем секрет успеха системы? – интересовался Prostobank.ua

Александр Стецко, начальник управления развития продуктов и проектов розничного бизнеса Банка Кредит Днепр

Лидирующие рыночные позиции системы денежных переводов Western Union в Украине и в мире объясняются ее респектабельной репутацией – это старейшая система, работающая на рынке более 140 лет, а также широкой сетью – более 500 тысяч отделений более чем в 200 странах мира. Для сравнения: с WU работают 53 украинских банка, с MoneyGram – 47, а с IntelExpress и вовсе 12.

Также немаловажными аргументами являются скорость и удобство сервиса. Например, клиент может выбрать оптимальный для себя способ получения денег, переведенных в системе WU: лично в ближайшем отделении агента либо онлайн, путем безналичного зачисления на свою платежную карту.

Елена Деркач, ведущий эксперт сектора развития розничного бизнеса ОТП Банка

Системы денежных переводов Money Gram и Western Union схожи в работе, при выборе клиенты ориентируются на наличие отделения системы в пункте отправки и пункте получения перевода, а также на сумму комиссии за перевод.

Western Union – это одна из самых известных и надежных систем в мире с сетью отделений практически во всех населенных пунктах и как правило, мгновенным совершением транзакций. Из недостатков – достаточно высокий процент комиссии. Комиссия в Money Gram несколько ниже, чем у Western Union, отделения есть во многих населенных пунктах, однако сеть меньше.

Так, благодаря тому, что Western Union давно на рынке, пользуется доверием и хорошей репутацией, имеет широкую сеть точек отправки-выплаты переводов, система остается более популярной.

Вопрос читателя: Можно ли вернуть посланный перевод через WU. Контрольные цифры пока не передавала.

Ответ: Аннулирование денежного перевода и возврат основной суммы перевода осуществляются по письменному заявлению отправителя при наличии у него квитанции об отправлении, а также исключительно в пункте отправления. Также обязательным условием является отсутствие выплаты перевода, если сумму перевода выплатили, то Вам ее не вернут. Комиссию за осуществление перевода не возвращают. 

Простобанк Консалтинг

Источник: Prostobank.ua

Обновление: 02.2020

  • Как быстро и дешево перевести деньги из Италии в Украину
  • SEPA переводы: европейские переводы для украинцев
  • Тонкости переводов через систему SWIFT
  • Как осуществить денежный перевод из Казахстана в Украину
  • Как перевести деньги из Беларуси в Украину
  • Почтовые переводы: описание услуги, тарифы
  • Перевод денег из США в Украину: шесть наиболее популярных способов
  • Как выгоднее перевести деньги из Германии в Украину
  • Как перевести деньги из Израиля в Украину: 5 наиболее популярных способов
  • 6 вариантов перевода денег из Польши в Украину
  • 6 способов перевести деньги из России в Украину
  • Переводы в Украину из-за границы: сервис TransferWise в деталях
  • Что делать, если неверно указали реквизиты в платежке
  • Аккредитив для физических лиц: тонкости использования
  • Текущий счет физлица в банке: список преимуществ, порядок открытия
  • Денежные переводы по Украине и за рубеж
  • Транзакции: чтобы все прошло гладко
  • Курсы валют, обмен валют – путеводитель
  • Вывоз валюты из Украины: наличкой и не только

Источник: https://www.prostobank.ua/denezhnye_perevody/stati/mozhno_li_poluchit_perevod_western_union_ne_vyhodya_iz_doma_

Денежные переводы по системе Western Union

Какие документы нужно предоставить по денежному переводу?

Western Union — это американская компания, занимающаяся денежными переводами с 1871 года и использующая в своей работе только самые современные средства связи и обработки информации.

Новейшие электронные технологии, которыми пользуется компания, дают возможность за считанные минуты перевести деньги на абсолютно любые расстояния. Стать пользователем услуг Western Union легко. Для этого всего лишь нужно прийти в ближайший пункт обслуживания, специалисты которого подскажут, как получить или отправить денежный перевод.

Переводы Western Union относятся к группе срочных, то есть в пределах страны назначения или штата (для США) получатель сможет забрать деньги уже через несколько минут в любом пункте обслуживания.

Система переводов включает в себя следующие операции:

  • Получение денег из-за границы;
  • Отправление денег за границу.

Все операции (выдача и прием) осуществляются в наличной форме.

Если Вам необходимо быстро получить или отправить деньги за границу, воспользуйтесь услугами системы денежных переводов Western Union. Для того чтобы совершить любую операцию, Вам необходимо всего лишь предоставить документ, удостоверяющий личность, и денежную сумму. Перевод может быть в долларах США или российских рублях.

Более чем 550 тысяч пунктов обслуживания в 200 странах предоставляют возможность отправить или получить перевод в долларах США. Денежные переводы в российских рублях можно осуществить только между Россией и Беларусью.

Еще одна особенность Western Union в том, что Вы можете переводить средства за границу не только физическому лицу, но и юридическому. Такой перевод называется Quick Pay, осуществляется он в долларах США. С помощью этой услуги Вы можете оплачивать путешествия и услуги туроператоров, учебу в заграничных университетах и некоторые виды товаров.

Для того чтобы выполнить операцию, в пункт обслуживания Вам нужно предоставить информацию о реквизитах юридического лица, которому направлен перевод.

Как отправить перевод:

  1. Обратитесь в ближайший пункт обслуживания системы Western Union;
  2. Предъявите документ, удостоверяющий личность;
  3. Заполните заявление на отправку перевода;

    Внимание! В пунктах обслуживания ОАО «Банк БелВЭБ» применяется также безбланковая технология отправки перевода, позволяющая значительно сэкономить время обслуживания клиента. Отправителю необходимо лишь четко сообщить банковскому работнику ФИО получателя, страну получения (населенный пункт при необходимости), сумму и валюту перевода.

  4. Внесите в кассу сумму перевода и сумму комиссии;
  5. Получите у оператора 10-значный уникальный Контрольный номер перевода (КНП) и список пунктов обслуживания переводов системы Western Union в населенном пункте назначения перевода;

    Внимание! КНП — уникальный номер перевода, который является строго конфиденциальной информацией, доступной только Отправителю и Получателю перевода.

  6. Свяжитесь с Получателем и сообщите ему:
    • населенный пункт, где можно получить денежный перевод Western Union;
    • 10-значный Контрольный номер перевода;
    • сумму и валюту перевода.

Как получить перевод:

  1. Обратитесь в пункт обслуживания системы Western Union;
  2. Предъявите оператору документ, удостоверяющий личность.
  3. Заполните заявление на выплату перевода, указав в нем:
    • Контрольный номер перевода (КНП);
    • ФИО Отправителя;
    • сумму и валюту перевода;

    Внимание! В пунктах обслуживания ОАО «Банк БелВЭБ» применяется также безбланковая технология получения перевода, позволяющая значительно сэкономить время обслуживания клиента. Получателю необходимо лишь четко сообщить банковскому работнику КНП, ФИО Отправителя, сумму и валюту перевода.

  4. Получите денежные средства.

Условия возврата перевода

Перевод может быть возвращен отправителю по его инициативе, в случае если перевод не получен получателем.

Для этого, отправитель предъявляет в пункт обслуживания (где осуществлялся перевод) документ, удостоверяющий личность, заявление на отправку перевода (при его наличии), при отсутствии заявления на отправку перевода сообщает КНП, заполняет заявление в произвольной форме о возврате перевода.

ТАРИФЫ за отправление денежных переводов за границу по системе Western Union из пунктов обслуживания ОАО «Банк БелВЭБ» (в долларах США)

ТАРИФ Срочный*

в страны ближнего зарубежья**
Сумма переводаПлата за перевод
0.01 — 200.003.00 доллара США
200.012,000.002,0% от суммы перевода
2,000.013,000.001,5% от суммы перевода
    3,000.01 и более1,2% от суммы перевода

* Тарифы на отправление денежных переводов в страны ближнего зарубежья с 22 ноября 2017 года.

** К странам ближнего зарубежья в рамках данного тарифа относятся: Азербайджан, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Россия, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан.

в Украину
Сумма переводаПлата за перевод
0.01 — 200.005.00 долларов США
200.01   2,000.003,0% от суммы перевода
2,000.013,000.002% от суммы перевода
    3,000.01 и более1,5% от суммы перевода   

в страны Дальнего зарубежья***
Сумма переводаПлата за перевод                 
50.00 или менее13.00
50.01 — 100.0015.00
100.01 — 200.0022.00
200.01 — 300.0029.00
300.01 — 400.0034.00
400.01 — 500.0040.00
500.01 — 750.0045.00
750.01 — 1,000.0050.00
1,000.01 — 1,500.0076.00
1,500.01 — 1,750.0081.00
1,750.01 — 2,000.0091.00
2,000.01 — 2,500.00111.00
2,500.01 — 3,000.00121.00

*** К странам Дальнего зарубежья в рамках данного тарифа относятся все страны дальнего зарубежья, кроме указанных в перечне стран Ближнего зарубежья (перечень содержится в настоящем приложении), Китайской Народной Республики, Турции, Объединенных Арабских Эмиратов и Украины.

Примечание 1: Для отправляемых сумм свыше 3,000.00 долларов США в страны Дальнего зарубежья в каждом последующем интервале в 500.00 долларов США к плате за отправление переводов добавляется 20.00 долларов США.

Примечание 2: Увеличение платы за отправление перевода при оказании дополнительных услуг составляет (в долларах США):

  • Доставка чека получателю на дом: 13.00
  • Уведомление по телеграфу/телефону: 3.00
  • Сообщение: не более 20 слов: 3.00
в Турцию и Объединенные Арабские Эмираты
Сумма переводаПлата за перевод
0.01 — 200.003.00 доллара США
200.01-3000.001,5% от суммы перевода
3000.01 и более1,0% от суммы перевода

в Китайскую Народную Республику
Сумма переводаПлата за перевод
0.01  – 100.0015.00
100.01 — 300.0020.00
300.01 — 500.0025.00
500.01 — 800.0030.00
800.01 — 1000.0035.00
1000.01 — 1500.0040.00
1500.01 — 2000.0045.00
2000.01 и более50.00

ТАРИФ «12 часов»****

в страны Ближнего зарубежья
Сумма переводаПлата за перевод
0.01 — 200.00 2.00  доллара США
200.01   300.001,5% от суммы перевода
300.013,000.001,0% от суммы перевода   

в Украину
Сумма переводаПлата за перевод
0.01 — 200.00 3.00  доллара США
200.01   2 000.002,0% от суммы перевода
2,000.013 000.001,5% от суммы перевода

**** Выплата денежного перевода «12 часов» возможна по истечении 12 часов с момента отправления. Максимальная сумма денежного перевода по тарифу «12 часов» не может превышать 3,000.00 (Три тысячи) долларов США.

Тариф «12 часов» применяется для отправления денежных переводов из Республики Беларусь в страны Ближнего зарубежья, перечень которых содержится в настоящем приложении и Украину.

Настоящие тарифы вступают в силу с 22 ноября 2017 года.

Тариф «12 часов» не распространяется на переводы в Туркменистан.   

ТАРИФ «Наличные на счет»*****

В страны, где зачисление средств по переводам «Наличные на счет» доступно
Сумма переводаПлата за перевод
0,01 и более15.00 долларов США    

***** Перевод на банковский счет получателя можно отправить в более чем 80 стран мира, и география постоянно расширяется. Возможность отправки в конкретную страну необходимо уточнять в программном обеспечении системы Western Union.   

Настоящий тариф действует с 26.11.2019

ТАРИФЫ на отправление денежных переводов в Россию из Республики Беларусь (в российских рублях)

ТАРИФ Срочный*

на отправление денежных переводов в иностранной валюте в пользу физических лиц в Российскую Федерацию (в российских рублях)

в Российскую Федерацию
Сумма переводаПлата за перевод
0.01 — 5,000.00100.00 российских рублей
5,000.01   50,000.002,0% от суммы перевода
50,000.01100,000.001,5% от суммы перевода
   100,000.01 и более1,2% от суммы перевода

* Тарифы на отправление денежных переводов в Российскую Федерацию с 28 января 2015 года.

«12 часов»

Тариф «12 часов»**
Сумма переводаПлата за перевод
     0.01      –       5,000.00 50.00  российских рублей
5,000.01    –10,000.001,5% от суммы перевода
10,000.01100,000.001,0% от суммы перевода

** Выплата денежного перевода «12 часов» возможна по истечении 12 часов с момента отправления. Максимальная сумма денежного перевода по тарифу «12 часов» не может превышать 100,000.00 (Сто тысяч) российских рублей. Тариф «12 часов» применяется для отправления денежных переводов из Республики Беларусь в Российскую Федерацию

Адреса пунктов обслуживания переводов Western Union ОАО “Банк БелВЭБ”

Источник: https://www.belveb.by/individual/perevody-i-platezhi/denezhnye-perevody-po-sisteme-western-union/

Международный банковский перевод по системе «Western Union»

Какие документы нужно предоставить по денежному переводу?

Американская компания Вестерн Юнион (Western Union) с 1871 года занимается денежными переводами, позволяющими переводить деньги на любое расстояние за считанные минуты без открытия банковского счета.

Прием и выдача денежных средств при переводах осуществляется в наличной форме в 200 странах мира в более чем 490 000 пунктов обслуживания клиентов. С перечнем пунктов обслуживания в разрезе стран можно ознакомится на сайте www.westernunion.

ru

Для отправки денежного перевода отправителю необходимо предоставить документ, удостоверяющий личность, а также сообщить ФИО получателя, страну получения (населенный пункт при необходимости), сумму и валюту перевода.

Способ предоставления денежных средств для отправления денежного перевода – путем внесения наличных в кассу.

Документы, необходимые для получения перевода

Для получения денежного перевода получателю необходимо предоставить документ, удостоверяющий личность, сообщить ФИО отправителя, а также предоставить контрольный номер перевода, который присваивается при отправлении перевода. Контрольный номер отправитель конфиденциально сообщает получателю.

Способ получения денежных средств по денежному переводу – путем выплаты наличных из кассы банка.

Невостребованный получателем перевод может быть возвращен отправителю. Для этого отправителю необходимо обратиться в структурное подразделение банка (где осуществлялся перевод) с письменным заявлением о возврате перевода с указанием причины возврата.

«Срочный» перевод

– отправка денежных переводов в иностранной валюте (доллары США) в любую страну, где есть агентство компании; 
– выдача денежных переводов в иностранной валюте наличными в течение 10-15 минут с момента отправления после его отправления.

Плата за отправление денежных переводов за границу (в долларах США)

Плата за отправление денежных переводов в Украину (в долларах США)

Плата за отправление денежных переводов в Китай из Беларуси (в долларах США)

Плата для переводов в страны Турцию и Объединенные Арабские Эмираты

Перевод «12 часов»

– отправка денежных переводов в иностранной валюте (доллары США) в страны ближнего зарубежья: Азербайджан, Грузия, Казахстан, Киргизия, Молдова, Россия, Таджикистан, Узбекистан (кроме Туркменистана); 
– выдача денежных переводов в иностранной валюте наличными по истечении 12 часов с момента отправления после его отправления.

Примечание:

Максимальная сумма денежного перевода по тарифу «12 часов» не может превышать 3 000 (Три тысячи) долларов США.

«Быстрый платеж» – QUICK PAY

Услуга “Быстрый платеж” позволяет физическому лицу осуществить перевод в адрес организации, зарегистрированной в системе Вестерн Юнион. Эти платежи должны носить не коммерческий характер (например, оплата за обучение, туристические услуги, различные сборы, прочие перечисления). Подтверждение об отправлении перевода поступает к Получателю через несколько минут.

Плата за отправление денежных переводов “Быстрый платеж” (в долларах США)

Примечания: 1. Максимальная сумма денежного перевода “Быстрый платеж” составляет 5 000 долларов США. 2.

Если Получатель отказывается принять деньги, он может возвратить их Отправителю через Систему Вестерн Юнион (на основании письменного заявления Отправителя ему в этом случае возвращается основная сумма перевода; плата за отправление перевода не возвращается), либо непосредственно, минуя Систему. 

3.

Если валюта, в которой перевод “Быстрый платеж” поступает Получателю, отличается от валюты, в которой перевод вносится Отправителем, то сумма перевода конвертируется по курсу, установленному в Системе Вестерн Юнион.

«Наличные на счет»

«Наличные на счет» – это перевод денежных средств физического лица для зачисления на банковский счет физического лица, открытый в банке за пределами Республики Беларусь. В настоящее время перевод на банковский счет получателя можно отправить в 82 страны мира, и география постоянно расширяется.

Плата за перевод составляет 15 Долларов США и не зависит от суммы перевода (минимальная сумма для отправки – 0,01 доллар США), согласно Тарифам на отправление денежных переводов по системе «Western Union» для зачисления на банковский счет получателя «Наличные на счёт».

Для отправки денежного перевода «Наличные на счет» необходимо предоставить документ, удостоверяющий личность, а также сообщить ФИО получателя, страну получения, сумму и валюту перевода, название и код (BIC/SWIFT) банка-получателя, номер счета получателя (IBAN), иные данные получателя в зависимости от требований страны назначения перевода. В некоторых странах может потребоваться дополнительная информация о получателе для осуществления перевода «Наличные на счет».

Способ предоставления денежных средств для отправления денежного перевода – путем внесения наличных в кассу.

По завершению денежного перевода «Наличные на счет» вы получите Контрольный Номер Денежного Перевода. Номер может понадобиться в случае, если вы захотите уточнить статус денежного перевода.

Зачисление перевода на банковский счет физического лица осуществляется в течении 1-3 рабочих дней, в зависимости от страны назначения.

Где можно отправить или получить перевод

Подразделения банка, оказывающие данные услуги можно найти здесь

Источник: https://www.belinvestbank.by/individual/page/western-union

Административное право
Добавить комментарий