Сколько стоит обналичка

Процент за снятие с Расчетного Счета: тарифы банков, условия

Сколько стоит обналичка

Расчетный счет обязаны открывать все индивидуальные предприниматели, компании. Такой счет является целевым и предназначен исключительно для обслуживания бизнеса.

Например, через расчетный счет проходят деньги по договорам поставки или оказания услуг.

Движение денежных средств, связанных с коммерческой деятельностью по личным счетам, прямо запрещено законом.

Более того, расчетный счет является обязательным условием для начала деятельности ИП или ООО. Без него они просто не пройдут процедуру регистрации.

Соответственно, за движением денег по счету осуществляется весьма жесткий контроль. И в первую очередь, такой контроль возлагается на сами банковские учреждения.

При выявлении проверкой Центрального Банка нарушений, банк рискует крупным штрафом или даже отзывом лицензии. Поэтому, обналичивание средств жестко контролируется и допускается только при наличии ряда условий. При этом банк взимает процент за снятие денег со счета. Это комиссия за снятие наличных со счета, которая представляет собой оплату за оказание разовой услуги.

Обналичивание денежных средств с расчетного счета

Условия того, сколько стоит обналичить деньги с расчетного счета — различны в каждом банке. Однако обналичиванием называется снятие средств со счета или перевод их на другой счет.

При этом для ИП и ООО существуют разные условия.

Общим требованиям для всех компаний или ИП является подтверждение легальности поступивших денежных средств. Кроме того, важно подтвердить и цели обналичивания.

Как указано выше, они должны быть непосредственно связаны с предпринимательской деятельностью. При этом всегда важно, чтобы к снятию доступна была как можно большая сумма и сама операция зачисления средств на другой счет происходила как можно быстрее. Для лучшего понимания следует рассмотреть основные способны снятия денег со счета:

  • Корпоративная пластиковая карта. Подобные продукты весьма выгодны. Указанные карты выпускаются банком, в котором открыт счет и служат для управления средствами счета. Соответственно, посещать банк и заполнять заявления на обналичивания не нужно. Однако такие продукты доступны только для ИП, поскольку они являются физическими лицами. Это значит, что деньги на счете ИП принадлежат лично ему. Поэтому, банки более лояльно относятся к вопросам их обналичивания. При этом простое обналичивание касается только ограниченных сумм ежедневно. Например, многие банки устанавливают предельную сумму снятия в день — в 150 тысяч рублей;
  • Можно переводить деньги на карту физического лица. Но в этом случае требуется подтвердить, что перевод выполняется в целях бизнеса. Например, банк может потребовать договор или соответствующий счет;
  • Существует возможность обналичить при помощи чековой книжки. Однако это довольно долгий способ. Такое перечисление средств может занять до 3 рабочих дней. Он не подходит для случаев, когда деньги необходимы как можно быстрее.

Необходимо указать, что жесткие требования к процедуре обналичивания денежных средств связаны с противодействием легализации  преступных доходов, а также фининсированию террористической и экстремистской деятельности. Именно поэтому, каждое крупное обналичивание должно иметь документальное обоснование.

Однако небольшие суммы до 150 000 рублей могут обналичиваться и без документального обоснования. Но подобный предел установлен для каждого дня.

Поэтому, приходится снимать небольшие суммы либо обосновывать обналичивание более крупных размеров денежных средств.

Какие документы нужны для обналичивания счета ООО и ИП

Важно указать, что получение наличных средств из банковской кассы требует их незамедлительного проведения через кассу компании. Их нужно оприходовать, чтобы деньги были отражены в бухгалтерских документах. Только после оприходования сумму можно будет получить наличными и потратить на те или иные нужны.

Можно указать универсальные документы, которые потребуются для снятия со счета в банке крупной суммы денег:

  • Чек из чековой книжки. Данный документ должен содержать указание на наименование компании, ее директора, дату выдачи чека и сумму, которую по нему следует получить;
  • Получатель обязан явиться в банк с личными документами. Это паспорт или заменяющий его документ. При этом лицо должно быть ИП или представителем ООО. Но для представителей необходима доверенность. Иначе, банк откажет в выдаче денег;
  • Понадобится предварительное заявление на вывод крупной суммы. Как правило, это суммы свыше полумиллиона рублей. Таких средств часто просто не бывает в кассе банка. Поэтому, их приходится заказывать заранее. Соответственно, нужно писать заявление или же просить сотрудников банка об этом по телефону.

Кроме того, директор ООО или ИП вправе получать весьма крупные зачисления на текущие расходы. Однако их нужно подтверждать. Соответственно, необходимые для обналичивания документы будут напрямую зависеть от способа такого обналичивания. Их следует рассмотреть более детально:

  1. Оптимальным вариантом станут хозяйственные расходы. Так указывается в заявке на выдачу средств. Однако на данные нужды можно получить не более 100 тысяч рублей в день. Указанный вариант хорош тем, что расходование средств никак не нужно доказывать;
  2. Выдача зарплаты персоналу. В данном случае, банк не имеет права отказать и обязан предоставить всю требуемую сумму. Однако значительную ее часть придется отдать на разного рода отчисления. Так, 13% будут потрачены на подоходный налог, а порядка 30% нужно перечислить в пенсионный фонд, фонд социального страхования. При этом фактическую выдачу зарплаты надо подтвердить ведомостью;
  3. Можно взять деньги в качестве командировочных расходов. Но их размер не должен превышать 2500 рублей в сутки на человека. Иначе, с более высокой суммы придется отдавать 13% подоходного налога;
  4. Подойдет договор займа. Такие соглашения могут заключаться между самой компанией и ее учредителями. Соответственно, нужно при себе иметь договор займа с указанием его условий и времени возврата средств.

Все перечисленные варианты требуют документального подтверждения целевой выдачи денег. Исключение составляют только хозяйственные нужды.

Простое обналичивание без подтверждения не пропустит сам банк. Соответственно, ООО необходимо составлять фиктивные документы, пытаясь ввести банк в заблуждение. Как правило, это разного рода договора. Например, ООО нужно перевести другой компании деньги за выполненные работы или поставленные товары. Следовательно, нужно предоставить договор и документы о его исполнении.

При предоставлении фиктивных бумаг, операция по выводу денег может пройти успешно. Однако подобные действия заинтересуют налоговую и правоохранительные органы. Если при проверке контрагентов выяснится, что фактических работ не было, действия компании и ее учредителей будут квалифицированы как налоговое нарушение или преступление.

В случае с налоговым правонарушением наступает ответственность в виде крупного штрафа.

Его размер может достигать нескольких миллионов рублей. Более того, он может быть пропорционален сумме выведенных средств.

Если же вывод денег осуществлялся систематически и выводились большие суммы, это будет расценено как незаконная легализация доходов. Подобные действия охватываются ст. 174 УК РФ, предусматривающей уже уголовную ответственность.

Соответственно, возбуждается уголовное дело и передается в суд для принятия решения. В рамках производства на имущество компании будет наложен арест. А назначенное наказание может представлять собой лишение свободы на срок до 6 лет.

Комиссия за снятие наличных с расчетного счета в Сбербанке

Сбербанк является одним из крупнейших участников рынка банковских услуг. При этом его предложения довольно удобны.

Поэтому, многие ИП и ООО предпочитают именно Сбербанк в качестве банка, где открывается и ведется расчетный счет. При этом услуга по снятию наличных является платной.

Соответственно банк взимает комиссию за каждую такую операцию. Поэтому, сколько стоит обналичить деньги с расчетного счета, зависит от тарифов конкретного банка.

Тарифы Сбербанка необходимо рассмотреть более детально:

  • При выведении со счета суммы до 100 тысяч рублей взимается комиссия в размере 1,4% от суммы обналиченных средств;
  • Такой же процент комиссионного сбора предусмотрен при обналичивании сумм до 2 000 000 рублей;
  • При сумме вывода свыше 2 миллионов, но не более 5 миллионов, нужно будет заплатить комиссию в 4%;
  • Максимальный процент за обналичивание средств составляет 8% и распространяется на суммы более 5 000 000 рублей.

Рекомендуем к просмотру видео, в котором узнаете, как можно снизить комиссию или процентза снятие и обслуживание р/с.

ТОП-10 банков с выгодными условиями по выводу денег для ООО и ИП

Все банки предлагают разные условия. Есть банки, которые вообще не берут комиссию при выводе небольших сумм. Поэтому, необходимо представить ТОП-10 банковских учреждений с наиболее выгодными условиями вывода средств:

  1. банк «Точка» не берет комиссию при выводе до 300 000 рублей в месяц. Свыше этой суммы взимается комиссия в 0,5%;
  2. Тинькофф также не берет комиссию до 300 т.р. вывода. Свыше данного размера будет взиматься комиссия в 1%;
  3. Эксперт Банк предлагает обналичивать до 700 000 рублей в месяц без комиссии;
  4. Модульбанк бесплатно выдает до 1 млн. рублей. Более этой суммы уже облагается комиссией в 1%;
  5. Уральский банк реконструкции и развития взимает 1% комиссии за все операции по выводу средств;
  6. Локо банк берет 0,6% от выведенных средств;
  7. Веста Банк берет 1%;
  8. СКБ-Банк получает не менее 1,5% при выводе;
  9. Сбербанк взимает не менее 1,4%.

Вас также может заинтересовать наша статья по теме : Как снять деньги с Расчетного счета ИП: способы, лимиты, тарифы

Источник: https://proscheta.ru/procent-za-snyatie-s-raschetnogo-scheta/

Обнал: почему «черная касса» уходит в прошлое?

Сколько стоит обналичка

На рынке большое количество компаний с «черной кассой». Это подтверждают Счетная палата и Министерство труда. В 2017 году они сообщили, что до 15 миллионов россиян не платят налоги и не делают отчислений в ПФР.

Значит они неофициально трудоустроены, а их работодатели уходят от налогов и наверняка занимаются обналичиванием денег. Но такие манипуляции с каждым днем делать все труднее.

Рассказываем, почему «обналичка» уходит в прошлое и как работать по-белому.

Почему предприниматели идут на обнал?

причина — желание сэкономить на налогах. Неучтенная наличка, как правило, нужна для выплаты зарплат в конвертах или вывода доходов собственника (дивиденды). В компании заводят черную кассу для денег, которые не показывают в бухгалтерии. Обычно используют два способа:

  1. Продажа товаров без чека. Идет торговля, но деньги не фиксируются, а покупателю не выдаются чеки. В результате появляется сумма, которая нигде не отображается. С нее платят зарплату.
  2. Заказываются фиктивные услуги. Например, составляется договор на вывоз мусора с подставной фирмой. За услугу платят огромные деньги. Исполнитель с этой суммы платит 6% в качестве налога, что-то берет себя, а остальные деньги возвращаются заказчику. Последний говорит в ФНС, что доходов у бизнеса нет, поэтому и налог на прибыль не платится.

Но оба варианта трудно провернуть в настоящее время. Закон требует использовать онлайн-кассы и данные о продаже сразу поступают в ФНС. Второй вариант также не совсем рабочий.

Конечно, на хозяйственные нужды теоретически можно потратить любую сумму, но налоговики могут потребовать доказать обоснованность сделки.

Например, будет трудно объяснить, почему уборка офиса площадью 45 квадратных метров стоит 2 миллиона рублей ежемесячно.

Некоторые уповают на представительские расходы. но налоговый кодекс устанавливает ограничения.

Но на обнал идут не только из целей нажиться. Некоторый бизнес в России просто не может работать легально на 100%. Например, такси.

Если оформить водителя, как ИП или сотрудника, то придется платить взносы 30% с зарплаты + 13% НДФЛ. После этого почти ничего не остается. Для работы в плюс, придется повышать стоимость, но к этому не готовы клиенты.

Они просто уйдут к конкурентам, которые держат низкие цены, работая в черную.

И предприниматели ищут способы обналичивания. Но с этим каждый день все труднее. Представители ЦБ сделали все, чтобы обналичкой не занимались банки, и ведут активную охоту на тех, кто предлагает другие схемы.

Почему обналичивать деньги стало труднее?

Происходит постепенное закручивание гаек. ФНС обещали не повышать налоги, и в принципе так и делают (за исключением увеличения НДС с 2019 года). Но взамен налоговики улучшают собираемость. С каждым годом в бюджет поступает все больше средств, в том числе за счет устранения обнала.

Например, банки ввели для ИП и ООО заградительные тарифы. Есть лимиты по которым каждый месяц нельзя снимать больше, например, 150 тысяч рублей. И в целом наличку стало снимать дороже, чем 3-4 года назад. Центробанк оправдывает это борьбой с терроризмом, но все понимают, что это касается и незаконного обналичивания.

Опасно стало заказывать обналичку и на теневых форумах. В сети встречаются истории обмана на подобных сайтах. Создаются целые ресурсы с фиктивными пользователями, отзывами, системой проверки. Предприниматели клюют и теряют миллионы рублей. И деньги вряд ли получиться вернуть.

ЦБ стабильно отчитывается о борьбе с черным налом. Например, не так давно взялись за схему с участием автосалонов и оптово-розничных рынков. Поэтому опасно заниматься обналичкой на уровне малого и среднего бизнеса: оштрафуют, доначислят налоги, а могут и посадить. А банках есть отделы финансового мониторинга, которые выявляют схемы обналичивания, и сообщают об этом в ФНС.

Сообщать о подозрительных операциях обязаны адвокаты и даже бухгалтеры-аутсорсеры, если они непосредственно перечисляют деньги заказчиков. Мы в Небе принципиально не берем на себя такую работу, поэтому и сообщать ни о чем не обязаны.

Да и самим обнальщикам не интересно работать с мелкими чеками в таких условиях. Они повышают стоимость услуг и цены «тянут» крупные компании с оборотом в сотни миллионов. С такими ФНС уже проще работать.

Налоговая максимально усложняет варианты обналичивания. Небольшим предпринимателям это не выгодно, а крупный бизнес не так распространен и на нем можно сосредоточить пристальное внимание или договориться.

Параллельно ФНС ищет варианты легализации бизнеса. Налоговики проводят встречи с агрегаторами такси, чтобы вместе разработать систему легализации. Скорее всего так будет и с другими бизнесами.

Менять подход к бизнесу. Объясним на примере открытия небольшой бургерной. Как было принято считать затраты раньше:

  • Аренда помещения;
  • Закупка продуктов;
  • Покупка оборудования и мебели;
  • Коммунальные затраты;
  • Прочие платежи;
  • ФОТ.

Только в этой схеме не учитывали налоги. Все знали, что с помощью обналичивания заплатят 3%, выплатят зарплату в конверте, и закроют тему. Теперь так не получится. При расчетах учитывайте все затраты, которые будут при работе в белую.

Например, если у вас 4 повара с зарплатой 20-25 тысяч рублей, то каждый месяц нужно платить 30 тысяч взносов. К этому плюсуйте налог ЕНВД («вмененка»), где нужно заплатить за каждый квадратный метр помещения, в котором едят посетители.

Пишите бизнес-план, и рассчитывайте рентабельность исходя из всех затрат. Проходят времена, когда можно не замечать налоги.

Конечно малому бизнесу трудно устоять на ногах в первое время. В этом случае некоторые работают с черной кассой при открытии, а когда бизнес встал на ноги, то полностью легализуются.

При открытии бизнеса старайтесь максимально вникнуть в тему налогов. Почитайте законы, смотрите вебинары, консультируйтесь со специалистами. Важно выбрать подходящую систему налогообложения, чтобы не терять деньги.

В нашей практике был специалист по компьютерам. Он оказывает услуги системного администрирования и продает компьютеры. С услугами все было понятно: упрощенка и 6% налогов. Но с продажами товаров сложнее.

Компьютеры покупает у крупного поставщика за (условно) 95 тысяч рублей, а продает за 100 тысяч рублей. Налоги составляют 6% с выручки в 100 тысяч. Это 6000 рублей, а прибыль 5000 рублей. Работа идет в минус.

А можно заключить с поставщиком агентский договор на оказание услуг по продаже.

И в итоге 6% платить только с дохода агента в размере 5000 рублей, а это 300 рублей.

Россия постепенно переходит к цивилизованному бизнесу. Государство старается вывести предпринимателей в легальное поле. Не только за счет закручивания гаек, но и налоговыми льготами. Например, в 2019 году начнется тестовый период налога для самозанятых.

Раньше за оказание услуг надо было платить 6% или бояться, что нагрянут налоговики. Теперь ставка равняется 4% и не нужно отчитываться в ФНС. а также вести книгу учета расходов и доходов.

Если открываете бизнес, то делайте все расчеты. Обратите пристальное внимание на бухгалтерию. Понимаем, что работа с уплатой всех налогов и отчислений, снижает рентабельность бизнеса.
Но с другой стороны вы зайдете на рынок не с радужными мечтами, а трезвым взглядом. И такой подход имеет больше шансов на успех.

Источник: http://nebopro.ru/blog/obnal

Обналичка денег процент 2019 в москве

Сколько стоит обналичка

Эксперты единодушно выносят приговор: «обнал» умирает. Причем жесткий контроль сегодня присутствует также со стороны налоговых органов, чья задача — не пропустить ни одной фиктивной сделки.

Они тоже имеют право запросить исчерпывающую информацию о расходах предприятия, и на сегодняшний день говорить, что есть схемы получения наличных денег для неучтенных операций с гарантией 100%, не приходится.

Бизнесам, которые держатся на «обнале», по словам экспертов, придется измениться или умереть.

«Допустим, получил индивидуальный предприниматель 100 тыс. рублей, оказав услуги некоему ООО. Из этих 100 тыс. заплатил 6% налога, а себестоимость услуг составила 20 тыс., итого его расходы — 26%, а 74% ИП может спокойно снять и потратить на свои личные нужды.

Это все совершенно законно, и сумма, на которую будет снижена себестоимость оказанных услуг, зависит от таланта каждого конкретного предпринимателя, притом что они должны быть надлежащего качества.

Вот практически единственная оставшаяся законная схема, которая позволяет получать наличные средства и которую сейчас используют все предприятия», — рассказал «К» анонимный собеседник.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги.

Раньше я об этом не думал или не понимал.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

О банках и финансах

— 6% — 10% такая цена обналички некрупных белых либо серых сумм на свободном рынке. Тут как договоритесь! Некрупные суммы — в большинстве случаев это суммы до 2 000 000 рублей. В случае если сумма более 2 000 000 рублей в полной мере имеете возможность договориться

Рекомендуем прочесть:  Какие документы нужны для подачи алиментов и развода

Сходу оговорюсь, речь заходит о стоимостях на обналичивание на территории РФ, только при работе с русскими квитанциями. Англия, Европа, Америка, офшоры имеют условия и свои ценники, о них мы будем говорить в других статьях. Поболтаем мы как-нибудь и про Панаму, отчизну ресурса DarkMoney.

Выживет ли малый бизнес после проблем с обналом

«Ситуация следующая… Предположим, существует у нас некая фирма, которая занимается предоставлением полиграфических услуг. Она рассчитывается с другими организациями по безналичному расчету, от физических лиц принимает наличные, но все чеки «пробивает» через онлайн-кассу.

«Обнальные» схемы, как их еще называют в народе, получили свое широкое распространение в начале 90-х годов прошлого века. Многие бухгалтера, работавшие в те годы, рассказывают, как у них были абсолютно смешные заработные платы (к примеру, 80 рублей в месяц), что большую часть денег они получали даже не в конверте, а по очень большой просьбе в адрес шефа…

Три риска самой популярной схемы обналичивания

Вот так предприниматели попадают в непростую ситуацию: испугаешься и подашь «уточненку» — ага, понятно, «рыльце в пушку». И тогда инспектор действует дальше: почему бы не прийти с выездной проверкой и не поискать грехи сразу за три года.

Не подаст предприниматель уточненную декларацию — тоже возникает риск выездной проверки.

Если предприниматель не может трезво оценивать реальность или плохо разбираться в нюансах работы налоговой инспекции, то он может начать терять деньги на пустом месте и без каких-либо на то оснований.

Директор обратился к нам, прислал вышеупомянутые документы и спросил: что делать и как быть? Когда я поизучала всю присланную конкретику, у меня возникло чёткое ощущение, что со стороны налоговиков это очень похоже на банальное запугивание и, соответственно, ни о какой выездной налоговой проверке речи быть не может.

Обналичка для «чайников»: откровенный рассказ участника рынка

«Это какие-то магазины, крупные ритейлеры, заправки. Такие схемы более интересны обнальным компаниям, потому что не надо вести никаких бухгалтерских учетов, никаких отчетностей, все это делают сами ритейлеры, которые продают деньги. Им просто перечисляются денежные средства по безналу, а они уже, собирая выручку, эту наличку просто привозят».

«В крупных банках это делать легче, потому что сама масса операций с наличностью у крупного банка очень большая, там легче затеряться.

Снимая в день, допустим, миллион рублей в крупном банке, ты будешь незаметен, тот же самый ЦБ не увидит в этой массе каких-то игроков, которые столько снимают.

А если речь идет о маленьком банке, региональном или имеющем всего лишь несколько филиалов, это уже немножко резонансно. Поэтому крупным банкам легче так работать».

Обналичивание денег или как вывести деньги из ООО: способы и схемы обнала в 2019 году

  • Зарплата. Неплохой способ, но придется платить 13% НДФЛ и почти 30% взносы в фонды.
  • Хозяйственные нужды. Канцтовары, чай, кофе и т.д. Можно собирать чеки и квитанции от всего, что может пригодиться, но больших сумм тут не вывести.
  • Командировочные расходы. Также собирать чеки, квитанции, билеты.
  • Представительские расходы. Тут важно доказать, что затраты на рестораны, гостиницы, дорогие аксессуары и пр. для работника имели деловой характер.
  • Выдача подотчетных средств. Эти деньги остаются «висеть» на работниках, если они по ним не отчитаются, поскольку они им передаются на временное хранение, а не в собственность (и могут быть вычтены у них из зарплаты).

Достаточно распространенный способ — заключается договор займа с участником, по которому никто и никогда ничего не возвращает.

Имеет очень важные недостатки — при беспроцентном займе участник ежемесячно должен уплачивать НДФЛ (поскольку возникает налогооблагаемый доход в виде отсутствия процентов за пользование займом); а при процентном — организации на ОСНО придется регулярно начислять эти проценты и платить с них налог на прибыль. В общем, без бухгалтера не обойтись.

05 Авг 2018      toplawyer         14150      

Источник: http://lawyertop.ru/trudovoe-pravo/obnalichka-deneg-protsent-2018-v-moskve

Обналичить деньги с ооо сколько стоит 2019

Сколько стоит обналичка

  • Создают новое лицо в виде индивидуального предпринимателя, которое будет действовать всего лишь на протяжении нескольких дней.
  • Открывают расчетный счет в кредитно-финансовой организации.
  • С предпринимателем заключают какой-нибудь договор на оказание услуг. Если это будет соглашение поставки, то предметом сделки станет такой продукт, приобретение которого почти невозможно будет отследить правоохранительным, равно как и контролирующим органам. Примером могут послужить права на интеллектуальную собственность наряду с договором аренды помещения.
  • В установленном размере деньги перечислят на счет индивидуального предпринимателя.
  • А в итоге физическое лицо попросту исчезнет.

Далее на счет переводят средства и снимают, когда понадобится. Затем получатель-мошенник исчезает вместе с деньгами.

Правда, в данной ситуации к предприятию, которое переводит большие суммы на частный счет, будет предъявлено много вопросов. В качестве физлица тоже используются неблагонадежные граждане наряду с утраченными либо украденными паспортами.

Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния

Однокоренные слова «обналичивание» и «обналичка» употребляются, как правило, в несколько разных значениях.

Под обналичиванием понимают вполне законное снятие денег с безналичных счетов, а также перевод в денежный эквивалент ценных бумаг.

Незаконные действия по получению наличных средств со счетов принято называть обналичкой или обналом. Однако грань между данными явлениями достаточно тонкая.

Главной целью обнала является уход от налогов. Именно в этом и состоит незаконность таких действий. Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Незаконное обналичивание денег через ИП и ООО в 2019 году: ответственность и последствия

Обналичивание денег доступно и вполне законно, но дорого. Это и является причиной, по которой создаются теневые схемы, и успешные бизнесмены, в том числе владельцы ООО и ИП, в погоне за прибылью рискуют потерять деньги или свободу. Какова ответственность за незаконное обналичивание денежных средств и какие последствия ожидают нарушителя?

Часто обналичивание денег осуществляется на встречных потоках. В частном случае этой схемы, 5 — 6 компаний начинают в экстренном порядке переводить деньги друг — другу. После десятка таких операций, разобраться в схеме практически не возможно.

Если не выявят явного криминала, то через три года, на основании п.1 ст.113 НК РФ, вступает в силу положение о сроке давности. После этого срока решение по административному производству может быть оспорено в суде. (гл.24 арбитражно-процессуального кодекса РФ). Применимы, также, положения ст.

109 НК РФ об освобождении от ответственности.

5 способов — обнала — в 2019 г

«Рыбка» поумнела или сказался горький опыт работы с обнальщиками, и решила она работать легально и иметь только законную наличность. Машу сделали ИП-агентом на упрощенке 6%, а директор компании стал управляющим ИП, тоже на УСН 6%.

Все в соответствии с деловыми целями, нюансы соблюдены, и налоговой не к чему будет придраться. Маша теперь получает вознаграждение в размере 10% от продаж, и без вычета 13%. А 7% экономии (прибавки) на дороге не валяются… Ну, а «Рыбка» ставит вознаграждение Маши и управляющего на затраты, тем самым снижая налог на прибыль.

Затраты. УСН 6%

Риски. Все законно, главное соблюдать все тонкости агентских отношений.

История №1.

ООО «Золотая рыбка» (ОСНО) работает на трех фронтах: занимается торговлей морских деликатесов через собственную сеть размером в 3 розничных магазина, где продает товар обычным легальным покупателям.

С кассами все в порядке, чеки печатаются исправно. На втором фронте у компании есть парочка постоянных оптовиков, тоже легальных: все продажи по документам, «закрывашки», печати – все как положено, без «изъянов».

Как обналичить деньги с расчётного счёта ИП легально в 2019 году

«Наличные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем с банковского счёта, могут без ограничений расходоваться им на личные нужды. Составление авансового отчета о суммах наличных денег, израсходованных непосредственно индивидуальным предпринимателем на любые цели, не производится» (из письма Банка России от 2 августа 2012 г. N 29-1-2/5603).

Чтобы подтвердить расходование наличных денег в предпринимательских целях, надо оформлять и сохранять договоры с партнёрами, кассовые и товарные чеки, счёта-фактуры, товарные накладные, другие платёжные документы.

Выдача зарплаты наличными подтверждается платёжной ведомостью по форме Т-53. При снятии наличных с расчётного счёта предпринимателю не надо составлять проводки, т.к.

это инструмент бухгалтерского учета, который ИП не ведут.

Обналичить деньги с расчетного счета ООО — легально и просто

Обналичить денежные средства можно и работая с контрагентами, имеющими статус индивидуальных предпринимателей. В таком случае средства переводятся в счет оплаты товаров или услуг, приобретенных для нужд ООО.

ИП должен предоставить отчетные документы по сделке, а в ряде случаев сделка должна быть и документально оформлена. Например, оплата аренды транспортных средств должна быть подтверждена не только актом оказания услуг и путевыми листами, но договором аренды.

По такому варианту получить наличку можно следующим путем:

Одним из вариантов получения наличных денежных средств с расчетного счета является совершение определенных выплат сотрудникам. Ст.

217 Налогового кодекса РФ предусматривает перечень доходов, которые не облагаются налогом на доходы физических лиц, а также страховыми взносами во внебюджетные фонды.

Некоторые из этих выплат можно использовать для легального обналичивания денежных средств с расчетного счета:

Как снять деньги с расчетного счета ИП и ООО

Способы получения наличных, описанные ниже, могут помочь с выводом необходимых сумм. Стоит предостеречь об увлечении этим делом, так как опытные ООО не нуждаются в наличной сумме. Они оформляют свои поездки, закупку техники, оплату связи и прочее, как расходы фирмы.

Если требуется расплатиться наличными с другими организациями, закупить товары для работы, то это самый подходящий способ. В чеке банка указывается «текущие расходы».

Отрицательный момент в том, что вы уплачиваете комиссию за это (от 0,5 до 2% от суммы снятия) и подтверждаете документально. Разрешается снять не более 100000 руб. по одному договору. Нормы списания изложены в ст.

264 Налогового кодекса РФ.

26 Июн 2018      glavurist         1055      

Источник: https://mainurist.ru/privatizatsiya/obnalichit-dengi-s-ooo-skolko-stoit-2018

Какие услуги предлагают на «черном» рынке налоговые оптимизаторы

Сколько стоит обналичка

В настоящее время существует множество юридических компаний и частных лиц, предлагающих различные услуги в сфере налогового консалтинга и оптимизации налогообложения. Зачастую такие оптимизаторы анонимно через интернет предлагают использование «черных» и «серых» схем для снижения налоговой нагрузки.

Практика показывает, что компании часто прибегают к услугам обнальных контор для того, чтобы выдать зарплату в конвертах, приобрести «левый» товар, дать «откат» менеджеру компании-покупателя, удовлетворить личные потребности учредителей и т.д. Поэтому такие услуги находят своего потребителя.

Сотрудники редакции «ПНП» нашли в интернете и связались с несколькими такими оптимизаторами. Представляясь при этом потенциальным клиентом, которому требуется какая-либо из указанных на сайте незаконных услуг либо их комплекс. При этом мы старались подобрать предложения из разных регионов для того, чтобы сложилась более или менее целостная картина по России.

Средний тариф по обналичке составляет от 4 до 5 процентов

В результате выяснилось, что средняя комиссия обналичивания денежных средств по России составляет 4–5 процентов. Однако конкретный тариф сильно зависит от требуемой суммы наличных и степени личного доверия между обнальщиком и заказчиком.

Для постоянных клиентов действует пониженный процент. Для небольших сумм – до 300 тыс. рублей – действует повышенная ставка, вплоть до 8,5 процента, или же к текущей ставке прибавляется комиссия 1–2 процента.

Для крупных сумм – более 10 млн рублей – действует пониженный тариф 2 процента.

Данные опроса «ПНП» мы свели в таблицу. Из нее видно, что дешевле всего обналичка сравнительно небольших сумм обходится в Новосибирске (2–3%) и Перми (2–3,5%). Однако во многих регионах обнальщики просто не готовы назвать свой тариф на обналичку очень крупных сумм (свыше 5 млн рублей). Видимо, с такими объемами они сталкиваются нечасто.

Тарифы на услуги по обналичиванию денежных средств в различных регионах России, %

Субъект РФ До 1 млн руб. От 1 млн руб.
до 3 млн руб. От 3 млн руб.
до 5 млн руб. От 5 млн руб.
до 10 млн руб. Свыше 10 млн руб.
Москва 4–7,5 3–6,5 3–5 3,5 2
Санкт-Петербург 5 4,5 4 Договорной Договорной
Новосибирск 3 2,5 2 Договорной Договорной
Нижний Новгород 4–4,5 4,7 4,7–5 Договорной Договорной
Екатеринбург 3,5 3 Договорной Договорной Договорной
Омск 3,5 3 Договорной Договорной Договорной
Челябинск 4 3–3,5 3 2,5 2
Пермь 3,5 2,5 2,5 2,5 2
Красноярск 5 5 5 3 3

Для бюджетных организаций тарифы либо выше обычных на 1–2 процента, либо с ними зачастую вообще отказываются работать. Также многие не работают с нерезидентами РФ. При срочном обнале, то есть доставке денежных средств в течение суток после их зачисления на счет в обслуживающем банке однодневки, тарифы выше на 0,5–1 процент. В большинстве случаев для клиентов, которым необходимо обналичить средства через компанию, имеющую членство в СРО, также действует повышенная комиссия – вплоть до 8 процентов.

Кроме того, обнальные конторы предлагают своим клиентам возможность получить наличку до поступления денег на счет. То есть пользователям данного сервиса не нужно ждать, когда их средства «упадут» на счет однодневки.

Отметим, что наш журнал уже проводил подобное исследование в 2006 году. Тогда средняя стоимость обналички, по нашим данным, составляла 5–6 процентов. А «оптовая» обналичка стоила 2–2,5 процента*.

Исходя из этих цифр, можно сделать вывод, что в целом услуги по обналичке за семь лет незначительно подешевели. Возможно, это произошло из-за увеличения количества предложений такого рода услуг.

По нашим наблюдениям, в прошлом выбор был более скудным, в особенности вне Москвы.

* Подробнее об этом читайте в статье «Теневой рынок обналички: схемы и способы их выявления» в «ПНП» № 5, 2006.

Обнальные конторы предоставляют широкий спектр сопутствующих услуг

Один из обнальщиков в телефонном разговоре рассказал нам подробнее о процедуре обналички. Так, при оформлении платежного поручения он просил указывать в назначении платежа наименование оплачиваемого товара, работы, услуги.

А вот отправлять платежки с наименованием «оплата за третьих лиц, по договорам уступки», а также по агентским договорам не рекомендовал. При этом желательно, чтобы платежи, поступающие от одного и того же налогоплательщика в течение банковского дня, имели разное назначение.

То есть номера договоров и даты их заключения должны отличаться.

Этот же человек пояснил нам, что компании, на счета которых поступает безнал, обычно существуют уже несколько лет, сдают бухгалтерскую и налоговую отчетность, платят минимальные суммы налогов, если необходимо, имеют членство в СРО.

При этом предоставляется полный пакет первичных и учредительных документов. Поэтому если налоговики организуют встречную проверку и потребуют у «прокладки» документы, которые относятся к деятельности клиента, все будет выглядеть вполне законно.

Стоимость пакета документов и встречных проверок уже учтена в комиссии.

Организации, предоставляющие услуги по обналичиванию, обычно сотрудничают с небольшими столичными и региональными банками. Однако для безопасности клиентов все платежи принимаются на счет в крупном и известном банке. И только потом деньги оказываются в «схемном» кредитном учреждении.

Зачастую у обнальных организаций имеется своя служба инкассации, которая осуществляет доставку денежных средств в заранее оговоренное время либо до офиса клиента, либо в другое указанное место.

За дополнительную плату доставка может осуществляться и в любой регион России. Передача денег может осуществляться и через банковскую ячейку. Возможен и перевод денег на карточный счет физлица.

При этом взимается дополнительная комиссия – 0,1–0,3 процента.

Примечательно, что в большинстве случаев банковские реквизиты однодневок отправляются по электронной почте. Хотя некоторые оптимизаторы предпочитают встретиться с клиентом лично, особенно перед первым переводом средств.

Обычно основанием для перечисления денег на счет оптимизатора являются нематериальные расходы. К примеру, консультационные, юридические или маркетинговые услуги. При этом для снижения налоговых рисков организации стараются не выходить за пределы рыночной стоимости подобных услуг.

Одна из московских компаний в телефонном разговоре заявила нам о готовности покупать имеющуюся у клиента наличку. И платить за это от 1 до 2 процентов безналом. Тогда как большинство юридических компаний за услугу по обезналичиванию (легализации) денежных средств, напротив, берут определенную комиссию – те же 1–3 процента.

Конечно, обнальные конторы предлагают и множество других сопутствующих услуг. В частности, обмен валюты, регистрацию компаний в офшорных юрисдикциях, разблокировку расчетных счетов, арестованных по решению инспекции, конвертацию принятых денежных средств в электронные деньги (Яндекс.Деньги, WebMoney).

Еще одной сопутствующей услугой оптимизаторов является изготовление товарных и кассовых чеков. А также накладных, счетов-фактур, приходных кассовых ордеров и других первичных документов.

При этом такие компании обещают пробить чек на реальном кассовом аппарате, зарегистрированном в налоговой инспекции. А на первичку поставить печати действующих организаций.

Обычно стоимость таких услуг составляет 1–3 процента от суммы, указанной в кассовом чеке.

Обнальщики предлагают помощь в открытии корпоративных пластиковых карт

Широкие возможности для законного обналичивания денег с расчетного счета предоставляют корпоративные пластиковые карты.

Некоторые банки предлагают открыть такие карты для оплаты хозяйственных и представительских расходов.

Целью их внедрения является преодоление ограничений, связанных с четким определением лимитов снятия наличности на приобретение товарно-материальных ценностей, оплату услуг, командировочных расходов.

Для начала обнальщики подбирают банк со специфическими условиями выдачи денег с расчетного счета. Затем регистрируют однодневку и оказывают услуги по «оптимизации». Ведь узнать, кто на самом деле снимал деньги в банкомате, очень сложно.

Интересно, что таким сервисом могут воспользоваться и компании, не желающие иметь дело с посредниками. Для этого организации достаточно снять деньги в банкомате, купить необходимую первичку в специальной конторе и выплатить зарплату в конверте.

Некоторые оптимизаторы предлагают содействие в вексельной обналичке

Оптимизаторы готовы оказать помощь компании и в самостоятельной обналичке. Например, с помощью векселей.

Для этого компания выпускает собственный простой вексель и расплачивается им с оптимизатором за некие фиктивные товары, работы, услуги.

В дельнейшем этот вексель передается по индоссаменту физлицу, предоставленному организатором схемы. Это физлицо предъявляет вексель к оплате компании и требует погасить его наличными ввиду отсутствия банковского счета.

Компания получает наличные в своем обслуживающем банке и передает их предъявителю векселя без удержания НДФЛ.

При этом необходимо сообщить о выплаченном доходе в инспекцию. Однако оптимизатор подбирает такое физлицо, которому не грозит преследование в отношении НДФЛ.

Та же схема предлагается и с участием банковских векселей. В этом случае компания покупает банковский вексель, который передает за фиктивные услуги оптимизатору. После чего в банк приходит то же самое физлицо сомнительного происхождения и обналичивает ценную бумагу. Как правило, подобные схемы реализуются при содействии самого банка.

«Кристально чистый» директор стоит от 3 до 6 тыс. рублей

Через оптимизатора можно зарегистрировать однодневку «на заказ». Стоимость такой услуги – 10 тыс. рублей. При этом в цену входит оплата госпошлины и услуг нотариуса.

За предоставление «кристально чистого» номинального руководителя и учредителя взимается дополнительная плата. Выезд на первичную регистрацию стоит от 3 до 6 тыс. рублей. Выезд номинала в банк – от 3 до 4 тыс. рублей, любой последующий выезд – 4–5 тыс. рублей.

Внесение изменений в учредительные документы с присутствием номинала также обойдется в 4–5 тыс. рублей.

Можно приобрести и готовую однодневку на юридический адрес, предоставленный заказчиком с номинальным директором и учредителем. Ее стоимость – от 35 тыс. рублей. Причем готовые компании, имеющие допуск СРО, например, на строительные или проектные работы, стоят от 200 до 250 тыс. рублей.

Отметим, что в 2006 году готовая однодневка стоила 15–25 тыс. рублей, «на заказ» – так же, как и сейчас, от 10 тыс. рублей, предоставление номиналов – от 5 до 10 тыс. рублей*.

Нам предложили воспользоваться услугами зарплатной однодневки

Встречаются и достаточно экзотические предложения. Неформально общаясь с одним из московских «серых» оптимизаторов, речь зашла о том, зачем нам нужна наличка.

Мы изложили стандартную легенду о том, что у нас средних размеров оптовая компания. Наличные, в основном, нужны, чтобы платить персоналу зарплату в конвертах.

На что нам ответили, что могут предложить такую услугу, как «специальная зарплатная компания». Естественно, нас заинтересовала эта услуга.

Оказалось, все предельно просто. Работающие у нас сотрудники переводятся в специально созданную для этого случая оптимизатором компанию. Либо туда сразу нанимается весь новый необходимый нам персонал.

Эта компания оказывает клиенту реальные услуги в соответствии с его видом деятельности. В нашем случае – по поиску покупателей и поставщиков, оформлению отгрузочных документов, погрузке-выгрузке и т.п.

Стоимость услуг такой компании равняется сумме всех зарплат переведенных туда сотрудников без учета страховых взносов. Плюс вознаграждение оптимизатора – 20 рублей за каждого человека в сутки.

Естественно, никаких страховых взносов по этой «специальной зарплатной компании» оптимизатор платить не собирается. Это обыкновенная однодневка, не уплачивающая никаких налогов, просто приспособленная под специфическую аутсорсинговую схему работы. Срок ее существования – не более года. Чтобы не попасть под выездную налоговую проверку.

Как в схемах обналички используется собственный вексель компании? Оптимизатор принимает вексель в оплату фиктивных товаров, работ, услуг Оптимизатор покупает у компании вексель за наличные Вексель — это просто вариант вариант безналичной оплаты услуг однодневки. Поэтому им компания расплачивается за товары, работы, услуги.

Источник: http://www.NalogPlan.ru/article/3004-kakie-uslugi-predlagayut-na-chernom-rynke-nalogovye-optimizatory

Административное право
Добавить комментарий