Стала жертвой финансовой махинации в интернете

Финансовые пирамиды современности: что нужно знать, чтобы не отдать свои деньги мошенникам

Стала жертвой финансовой махинации в интернете

Россия известна многочисленными финансовыми махинациями, которые мощной волной пришли в нашу страну в начале 90-х годов. МММ, “Властилина”, “Русский дом Селенга”, “Хопер-Ивест” возникли фактически одновременно, в 1992 году, и просуществовали несколько лет. При этом число обманутых вкладчиков составляло десятки млн человек.

Несмотря на то что современное финансовое законодательство стало гораздо жестче, за последние четыре года Центробанк зафиксировал всплеск выявления подобных организаций. Специалисты Банка России отмечают, что за первый квартал 2018 года выявлено порядка 45 финансовых пирамид. Стоит отметить, что за аналогичный период прошлого года таких организаций было на 45% меньше.

Как не стать жертвой мошенников, сохранить личные сбережения – в материале ИА IrkutskMedia.

Принцип работы пирамид

Нынешние финансовые пирамиды учли ошибки прошлых лет и уже не собирают клиентскую базу годами. особенность в работе нынешних мошенников – оперативность и скорость.

Вкладчиков пытаются “развести” на деньги максимально быстро (за два-три месяца), затем организация спешно закрывается. При этом выявить такие компании достаточно просто.

Сайт Центробанка позволяет оперативно проверить наличие лицензии конкретной организации и дату выдачи. Отсутствие лицензии – признак мошенничества.

Согласно статистике, которую ведет Банк России, большинство компаний работают по схеме “ООО”. Только в первом квартале 2018 года зафиксировано 27 таких мнимых организаций. Еще девять финансовых пирамид найдены в форме потребительских кооперативов, восемь – в форме интернет-проектов, а также выявлено одно потребительское общество.

Мошенники. Предоставлено ЦБ

Кроме того, мошенники стараются идти в ногу со временем, добавляя мнимой актуальности своим организациям. Сейчас самыми популярными темами стали биткоины и технологии для ICO. Именно новые тренды позволяют мошенникам обманывать неопытных вкладчиков, которые плохо знают особенности современных тенденций.

“С распространением технологий затраты создателей схем сводятся к минимуму.

Ведь когда в Интернете просят деньги будто бы на новые разработки, главное – обладать хорошими дизайнерскими либо презентационными навыками, чтобы сделать красивую картинку и продать ее”, – цитирует директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха портал “Город55”.

Еще одной особенностью современных пирамид становится отсутствие первоначальных выплат – главного “заманушного” инструмента 90-х годов.

Нынешние мошенники не заморачиваются над этим, объясняя тем, что вложения не краткосрочные, и чтобы получить хороший доход, нужно подождать.

Кроме того, мошенникам помогает Интернет, поскольку подавляющее большинство операций проводятся онлайн, что не требует присутствия работника такой организации. Это также позволяет сослаться на банковскую систему и зависание компьютеров.

Все больше молодежи стремится заняться бизнесом, а так как эта часть населения наиболее активна в Интернете, то финансовые пирамиды все больше включают молодых людей “в оборот”. Мошенники предлагают сказочный заработок при минимальных вложениях. Однако все это сопровождается низкой финансовой грамотностью и элементарным незнанием законов рынка.

“Это история про то, что, несмотря на всякие технические новации, по сути своей мошенничество несильно меняется. Появляются новые инструменты, а сам подход остается прежним.

В первую очередь, надо втереться к человеку в доверие, польстить “клиенту”, рассказав ему, что он самый талантливый, самый умный, нарисовать блестящие перспективы.

Это торговля мечтой, а в основе игра на инстинктах – жадности, лени, а иногда – безысходности”, – отмечает Лях.

Что делать, если стал участником финансовой пирамиды

Нужно понимать, что выбраться из финансовой пирамиды без денежных потерь невозможно. Таких мошенников заставить возместить убытки законным путем не получится, поскольку их деятельность вне правового поля. Такие компании при появлении проблем перебираются в другой город, меняя название и директора.

Центробанк ведет активную работу с россиянами по выявлению работы подозрительных сайтов и компаний, похожих на пирамиды. За первые три месяца 2018 года специалисты ЦБ заблокировали 328 мошеннических сайтов, а за тот же период 2017 года – 163.

Если вы стали жертвой таких мошенников или вовремя остановились, помогите другим – сообщите о преступниках в специальном разделе сайта Банка России.

Франчайзинговое мошенничество

Кроме типичных пирамид, набирает популярность такой вид мошенничества, как франчайзинговое. Клиенту предлагают не только проценты по вкладу и сверхдоход, а целый бизнес, в котором он – директор.

Это оказывается еще успешней для преступников, поскольку их клиент понимает, что первое время нужно будет вкладываться и даже работать в убыток, чтобы потом получать хороший доход.

Все это позволяет мошенникам извлечь максимум средств, прежде чем их вычислят.

Таких афер достаточно много. Это предложения купить компьютерную технику, смартфоны, стать распространителем специального ПО, техники для дома и прочего. В Иркутске не раз регистрировались подобные случаи обмана. Многие люди на последние деньги покупали какие-то современные изделия и технические новинки, однако оставались ни с чем.

“Стыдно признаться, но пару месяцев назад стал заложником мошеннической схемы. В Интернете увидел рекламу современной бытовой техники. Заинтересовался, перешел по ссылке.

На сайте этой компании (которого сейчас уже нет и при попытке перехода мне выдается ошибка) было все подробно расписано о чудесах пылесосов, кухонных комбайнов, компьютеров и прочего. Представлены ролики о том, что можно самому построить бизнес на основе частичного вложения средств.

Я купил новый суперпылесос за 15 тысяч рублей. Через две недели он пришел, но обещанных на видео чудесных особенностей я не заметил. Однако вместе с ним пришел еще и фотоаппарат, как бы в подарок. А также прилагался документ, сообщающий, что я стал официальным представителем этой компании.

Якобы я могу самостоятельно реализовать всю технику и деньги оставить себе. И чем больше куплю товаров, тем больше дополнительной техники придет в подарок. Не продав фотоаппарат, я заказал там же дорогой ноутбук и кофе-машину, потратив еще 35 тысяч рублей.

После этого я ждал больше месяца, но ничего не пришло. Пылесос я продал за 4 тысячи рублей, а фотоаппарат отказался работать спустя несколько недель. Очень сожалею, что так наивно полагал заработать деньги”. (Вячеслав, 52 года)

Чего ждать, как бороться

Правоохранительные органы и Центробанк не оставляют мошенников в покое, вычисляя вновь зарождающиеся пирамиды. В связи с тем, что все больше мошенников переходят за заработком в Интернет, ведется разработка специального ПО и работа с большими объемами данных.

“Рассчитываем к концу года подготовить своеобразный обзор, карту распространения нелегальной деятельности по стране. Такими аналитическими материалами смогут пользоваться правоохранительные органы, они будут применяться для информирования населения об угрозах на рынке псевдофинансовых услуг, чтобы люди не попадались на удочку мошенников”, – резюмирует эксперт.

Придерживайтесь простых правил. Во-первых, как мы уже сообщали, проверьте существование такой финансовой организации на сайте Банка России. Если там организацию не нашли, то с такой компанией лучше не связываться. Во-вторых, получайте финансовые знания, пройдите базовые курсы по экономике и сбережению средств, развивайте свою финансовую грамотность. Обходите стороной неизвестные проекты.

Главное правило – не стоит гнаться за сверхдоходом. Легкие деньги и несметные богатства по щелчку – только в сказках. Именно пренебрежение этим правилом ставит сотни тысяч россиян ежегодно в список жертв мошенников. Запомните: чем выше доходность сделки или финансовой операции – тем выше риск, следовательно, необходимо тщательно подходить к изучению вопроса.

130192

Источник: https://irkutskmedia.ru/news/706648/?from=50

Как не стать жертвой мошенников в сети

Стала жертвой финансовой махинации в интернете

Подробно рассказываем, по каким схемам работают интернет-мошенники, и как не попасть в эту передрягу. Потому что потом никто не поможет.

Вы тоже видели эту навязчивую рекламу о фееричных заработках в интернете. Скорее всего, получали загадочное письмо от призрачного туземца, который хочет отдать вам энную сумму денег абсолютно даром и прямо сейчас.

Эти примеры должны вызывать, как минимум, подозрение. Но когда человек впервые сталкивается с такой уловкой, он думает: «Если это правда, а я не отвечу на письмо, и мимо пройдет такой куш.

Этого себе не прощу!», – так интернет-мошенники достигают своей цели.

Интернет-мошенничество процветает, пока мы смотрим очередное видео, ищем вторую половинку на сайте знакомств, общаемся в социальных сетях, просто серфим сайты в поисках чего-то особенного.

Практически во всех обманных схемах жулики играют на наших чувствах: любопытстве, жадности и страхе.

Мошенники в сети ищут и находят способы получить данные банковских карт, электронных счетов и даже наличные деньги.

Виды мошенничества в интернете самые разные, начиная с невинных детских розыгрышей в социальных сетях, до выстроенных финансовых пирамид. С них и начнем.

1. Финансовые пирамиды

Схема стара, как МММ, – люди вкладывают деньги, за это им обещают дивиденды. Первым вкладчикам их выплачивают за счет денег новых участников. В сети это может называться инвестиционными фондами, и работает вот как. По почте или просто в браузере вам предлагают вложить деньги в ценные бумаги, чтобы в дальнейшем играть на бирже.

Гарантируют стабильный и высокий доход, возможность в любое время вернуть свои деньги. Даже могут предоставить доступ в личный кабинет, где вы будете видеть, как поступают проценты на ваш счет. Проблемы появятся после того, как вы решите снять деньги. Технические неполадки, проблемы с сервером, внутренние сбои, магнитные бури и плохое предсказание гороскопа – все будет мешать.

А потом вам просто перестанут отвечать на звонки и письма.

Одним из первых финансовую пирамиду построил итальянский мошенник Чарльз Понци в 1919 году. Он создал компанию «SXC», предлагал покупать бумаги его компании и получать дивиденды. Понци обещал 150% от вложенной суммы за 45 дней.

На самом деле компания итальянца ничего не производила, и существовала только на бумаге, а деньги старым вкладчикам выплачивались из поступлений от новых. Вскоре векселя Понци приносили ему до 250 тысяч долларов ежедневно. Очень скоро власти проверили компанию и ликвидировали.

В ходе суда часть денег была возвращена вкладчикам, более 2-х миллионов так и не были найдены, сам итальянец получил 5 лет тюрьмы.

Как отличить финансовую пирамиду

Обратите внимание на контактные данные офиса. Чаще всего такие «биржи» берут названия реальных и немного их переделывают.

Если на сайте нет точного физического адреса, прямого контактного телефона и номера лицензии, то стоит задуматься, существует ли вовсе компания.

Серьезные фирмы стараются быть доступными, поэтому размещают полную информацию о себе. Увидели только электронный адрес и номер мобильного – закрывайте сейчас же.

2. «Нигерийские письма»

Этот способ мошенничества получил название из-за текста одной из первых таких рассылок. В письме якобы беглый нигерийский диктатор просил вывести деньги с заблокированного счета за вознаграждение. Человек переводил небольшую сумму на улаживание формальностей, а «диктатор» просто исчезал.

Позже такие письма приходили от других богатых туземцев, которым якобы некому оставить деньги, и срочно нужны данные карты, чтобы перевести их. На самом деле, так снимали деньги с карт жертв. В подобном письме у вас могут попросить личные данные: ФИО, дату рождения, данные карты, номер банковского счета и т.д.

Ни в коем случае не доверяйте такую информацию незнакомцам!

Как не попасться

Вообще не стоит открывать письма от неизвестных и подозрительных отправителей. Сразу отправляйте такие письма в спам. В чудеса верить нужно, но доверять всем нельзя. Никто не раздает деньги просто так.

3. Фальшивая работа

«Хочешь зарабатывать больше уже сейчас?», «Я зарабатываю миллион миллионов в неделю!», «Работаю из дома и зарабатываю больше мужа!» – знакомые фразы? Интернет полон таких объявлений о быстром и высоком заработке. Везде предлагают удаленную работу из дома с хорошим доходом. К сожалению, в действительности найти такую работу сложнее, чем кажется.

Как обманывают

Анкеты

Потенциальный работодатель просит заполнить регистрационную форму, после чего требует перевести немного денег для оплаты обработки анкеты. После перевода работодатель исчезает.

Наложенный платеж

Жертве предлагают стать эксклюзивным представителем какой-либо компании по региону. После онлайн-собеседования высылают документы на оформление по почте. Когда жертва приходит забрать посылку, оказывается, что нужно заплатить наложенный платеж. Человек платит, а работодателя уже и след простыл.

Тестовые задания

На собеседовании дают тестовое задание, которое впоследствии так и не оплачивают. Здесь жертва теряет только время, но за сделанную работу в другом месте могли бы заплатить. К сожалению, так действуют не только мошенники в интернете, но и многие реальные работодатели. После получения выполненного задания они говорят, что кандидат им не подходит.

4. Брачные аферы

На сайтах знакомств или в социальных сетях каждый может представить себя тем, кем хочет быть. Даже если вы долго общаетесь с человеком, уже много о нем узнали, но все только виртуально, к сожалению, прекрасный турецкий принц может превратиться в тыкву. То же самое может произойти и с потенциальной невестой.

В сети мошенники распространяют фальшивую анкету: симпатичные фотографии, придуманные интересы, хобби, добавляют друзей и общаются, как и все. В переписке обещают хранить верность и любовь до гроба.

Через какое-то время появляются финансовые затруднения, с которыми нужно помочь. Купить дорогие лекарства больному родственнику, выслать деньги на билеты, чтобы наконец-то встретиться, оплатить кредит – всякое бывает.

После получения денег вторая половина исчезает. Навсегда.

Как не попасть в сети Амура

Просто не переводить деньги, пока лично не встретитесь с человеком и не будете в нем полностью уверены. Любовь зла, а любовь в интернете бывает еще и алчна.

5. Опасные письма и сообщения

Как вы, наверное, уже поняли, обмануть могут везде. Злоумышленники давно используют не только рекламу, объявления и электронную почту, но и мессенджеры. Сюда тоже могут прислать спам, вредоносные программы и попытаться получить деньги.

6. Фишинг

Вид интернет-мошенничества, целью которого являются логины, пароли и другая конфиденциальная информация, чтобы получить доступ к деньгам и аккаунтам пользователя.

Мошенники присылают письмо от имени известной компании (интернет-магазин, социальная сеть, платежная система и т.д.) с просьбой перейти по ссылке, поменять пароль или ввести данные банковской карты и код подтверждения.

Ссылка ведет на фэйковый сайт, который внешне очень похож на настоящий. Жертва вводит данные, которые сразу попадают злоумышленникам.

Как проверить

Солидные компании никогда не требуют предоставить личные данные. Для этого они попросят вас явиться лично.

7. Покупки в интернете

Мы привыкли к хорошему и многое делаем онлайн, чем мошенники научились пользоваться. Увидели неприлично дешевые авиабилеты или куртку? Грех не купить, когда еще и количество товаров ограничено! Но, как говорится, скупой платит дважды.

На что обратить внимание:

Ажиотаж. Мошенники создают его вокруг своего товара: «Предложение ограничено», «Последняя цена» и т.д. Не может хорошая вещь стоить слишком дешево.

Это должно насторожить покупателя. Чем больше эмоций, тем меньше смысла. Продавцы или менеджеры могут начать давить на потребителя, пытаясь как можно скорее получить деньги.

Не стоит торопиться, трезво оценивайте свои действия.

Предоплата. Сделка является опасной, если продавец требует перечислить предоплату за товар с использованием анонимных платежных систем или с помощью перевода на карту частного лица. Почитайте отзывы о продавце и не доверяйте тем, о ком ничего не известно.

Отсутствие курьерской доставки или самовывоза. Интернет-магазины в таком случае вынуждают пользоваться услугами транспортных компаний и доплачивать за это. Такая схема должна натолкнуть на мысль, что компании никакой нет. Как получить купленную вещь, если забирать ее неоткуда? Поищите физический адрес отправителя, интернет-магазина или склада.

Отсутствие контактной информации и сведений о продавце, «истории». Чем меньше данных о продавце, тем меньше к нему доверия.

Некоторые могут даже прислать скан документа, удостоверяющего личность.

Имейте в виду, скан подделать проще простого! Проверенным магазинам нечего скрывать, они распространяют как можно больше информации о себе, чтобы покупатели им доверяли и легко находили способ связаться.

8. Интернет-попрошайничество

Что за мир такой, что даже доброе дело теперь сложно сделать? Интернет-попрошайничество набирает обороты. Это объявления в браузерах, на сайтах и в социальных сетях с просьбой о материальной помощи детским домам, больным детям/взрослым, приютам. Мошенники создают копию сайта настоящей благотворительной организации, где меняют реквизиты для перечисления средств.

Как отличить

Позвоните в благотворительный фонд или съездите лично и проверьте данные. Достоверные источники предоставят вам всю информацию и расскажут подробности. Передавать ли деньги теперь – решать вам.

9. Вирусы

Вирусы есть не только на чужих флешках, но и в интернете. Вполне возможно, что сегодня вы самостоятельно скачиваете вирусы или даете им всю необходимую информацию.

Суть вируса – в переадресации со страницы запрашиваемого ресурса на фиктивную копию. Уже замечены случаи подмены самых популярных ресурсов Рунета: ВКонтакте, Яндекс, , Рамблер, МейлРу и прочие.

Вы на «зараженном» вирусом компьютере набираете адрес нужного ресурса и попадаете на сайт-фальшивку.

Здесь просят ввести логин и пароль, после этого отображается страница, где говорится о подтверждении или активации учетной записи через смс на какой-либо номер, отправка смс бесплатная или за минимальную стоимость.

Пользователь думает, что это ради повышения безопасности и соглашается на все, отдавая все личные данные и деньги в руки злоумышленников. Потом от имени пользователя его друзьям могут приходить письма со спамом или ссылками, аккаунт уже взломан, а деньги получены.

Обратите внимание, обычно такие вирусы рассылают сообщения со ссылками для скачивания несуществующих программ: для просмотра гостей страницы ВКонтакате, для накрутки рейтингов, лайков, друзей, для отправки бесплатных подарков, перехвата смс, дополнительных функций в соцсетях. Если вы следите за новостями технологий, то знаете, что таких программ нет. После перехода по ссылке компьютер запускает вирус дальше.

Как избежать

Если вы все-таки пострадали от вируса, измените пароль доступа к указанным выше сервисам, переустановите антивирусные программы. Помните, что достоверные ресурсы не потребуют от зарегистрированного пользователя дополнительной авторизации, тем более за деньги.

Что делать, если уже стал жертвой мошенников в интернете

Если вы думаете, что стали жертвой мошенничества в сети, то немедленно заблокируйте карты. После этого необходимо сообщить о злоумышленниках. Даже если никаких подозрительных действий еще не совершено, а вы случайно сообщили номер карты незнакомцу. Лучше перестраховаться и сохранить свои деньги.

Банки по-разному реагируют на заявления о мошенниках. Где-то можно из дома написать на сайте в чат-боте, где-то позвонить на горячую линию, а где-то придется ехать в офис и написать заявление. Чем раньше информация о мошенниках поступит, тем лучше. Спустя сутки банк уже может отказать в проведении расследования.

Куда сообщать о мошенниках

Прежде всего, нужно обратиться в милицию с заявлением о мошенничестве. Чем быстрее вы обратитесь, тем больше вероятность, что злоумышленника найдут. Если мошенники ведут свою деятельность с помощью сайта, то наказать их еще проще. Сообщите о сайте, чтоб его заблокировали. В случае, если вредителей не смогут поймать, вы спасете деньги других пользователей.

Можно ли вернуть деньги

Вернуть украденные деньги можно, если клиент оперативно сообщил об интернет-мошенниках. Держатель карты должен заблокировать ее, как только узнает о несанкционированном использовании. Если сообщение о пользовании карточкой пришло с 7.00 до 0.00, карточку нужно заблокировать в течение часа, если сообщение о снятии денег со счета пришло с 0.00 до 7.00, то не позднее, чем в 8 утра.

Вернуть украденные деньги можно. В течение 30 дней пользователь может обратиться в банк и деньги вернут за 45 дней, если кража произошла в Беларуси, и за 90 дней, если это произошло за границей. Далее будет произведено расследование, в рамках которого будет установлены правые и виноватые.

Мошенничество в интернете будет процветать, пока люди будут без оглядки доверять другим. Не ищите легкой наживы, тем более на просторах интернета. Как ни банально это звучит, но бесплатный сыр бывает только в мышеловке. В сети свои правила, и побеждает здесь бдительный и сомневающийся.

Источник: https://mtblog.mtbank.by/kak-ne-stat-zhertvoj-moshennikov-v-seti/

3 самых распространенных способа интернет-мошенничества

Стала жертвой финансовой махинации в интернете

Рынок электронных платежей в России растет примерно на 30 процентов ежегодно, и вместе с ним увеличивается число интернет-махинаций. Тысячи людей ежедневно становятся жертвами сетевых аферистов, которые изобретают все новые и новые способы отъема денег у населения.

По статистике, наиболее частой причиной преступлений в интернете становится банальная невнимательность пользователей, либо недостаток знаний о правилах безопасности.

“РГ” разбиралась в том, какие бывают виды сетевого мошенничества, защищает ли закон тех, кто попался на удочку интернет-фишинга, и как обезопасить свои финансы от этой угрозы.

Рыбалка по-хакерски

Пожалуй, самым распространенным способом мошенничества в интернете является фишинг (phishing: от английского fishing – рыбалка и password – пароль), то есть кража личных данных для последующего хищения средств с банковской карты или интернет-кошелька. Причем “засветить” карту или её реквизиты гораздо проще, чем кажется, а восстановить утраченные средства – крайне нелегко.

“Чаще всего для кражи паролей и секретной информации мошенники используют спам-рассылки, компьютерные вирусы и подставные сайты, – рассказывает начальник отдела дистанционного банковского обслуживания Московского кредитного банка Дмитрий Гнездилов, – поэтому главное – не пренебрегать ключевыми требованиями безопасности: обновлять антивирусную программу, использовать верификацию платежей по sms, оплачивать товары и услуги через систему онлайн-банкинга”.

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто – притворясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете.  

“Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя.

Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, – рассказал “РГ” Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника.

По его словам, настойчивый покупатель требовал передать ему CVV карты, объясняя это тем, что иначе его банк не пропустит платеж.    

“Ни при каких обстоятельствах не сообщайте незнакомым людям ваш CVV/CVC2, а тем более – пароли или коды верификации от любых платежных сервисов. Требовать эту информацию не вправе даже сотрудники вашего банка, не говоря уже о подставных лицах и мошеннических сервисах”, – предупреждает представитель МКБ Дмитрий Гнездилов.

По мнению эксперта, если вы хотите продать вещь в интернете, а ваш покупатель живет в другом городе, достаточно предоставить ему 16-значный номер карты, нанесенный на её лицевой стороне, и договориться о порядке перевода оплаты.

При этом для перевода денег с карты на карту лучше всего использовать соответствующие сервисы card-to-card, которые предоставляют многие крупные банки.

Удар по кошельку

Сравнительно новым, но от этого не менее опасным видом мошенничества являются махинации с интернет-кошельками, и зачастую, как ни странно, недальновидные пользователи сами отправляют злоумышленникам личные данные и пароли.

“Мошенники действуют по следующим схемам: покупка товаров, предоплата услуг, в том числе с предварительным перечислением 50%, что может создать мнимую видимость неких гарантий”, – рассказал “РГ” Вадим Колосов, руководитель юридической фирмы, специализирующейся на интернет-праве.

Такой случай, например, произошел с преподавателем йоги из Санкт-Петербурга, Елизаветой Смирновой. Девушка собиралась купить айфон на одной из крупнейших интернет-площадок по размещению бесплатных объявлений и, связавшись с недобросовестным продавцом, потеряла 35 тысяч рублей.

“Мошенник сразу вошел в доверие, предложил перейти на ты, изображал бурную деятельность и готовность во всем услужить, – рассказала “РГ” Елизавета, – а когда дело дошло до оплаты покупки, настоял на переводе денег именно через Qiwi-кошелек”.

Доверчивая покупательница согласилась на это странное условие, и как только ей пришла sms с личными данными о регистрации, злоумышленник попросил продиктовать эти цифры, якобы необходимые для службы доставки. “Вся сумма была у меня уже на счету, поэтому перевести деньги на свой кошелек, ему не составило никакого труда”, – жалуется Елизавета.

Как пояснила “РГ” руководитель пресс-службы Qiwi Юлия Мансурова, мошенникам удалось вывести средства из интернет-кошелька Елены до того, как она уведомила службу безопасности сервиса, и в данном случае необходимо обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Однако если в этом примере девушка сама передала явки и пароли злоумышленнику, то бывают ситуации, когда распознать мошенничество довольно трудно даже хорошо подкованному пользователю.

С этим столкнулся Константин Ильин, собиравшийся продать через интернет одну из своих электрогитар.

“Покупатель с большим интересом отозвался на мое объявление и  был готов приобрести инструмент по полной предоплате с отправкой в другой город, – рассказывает Константин, – при этом главным условием покупателя был перевод средств именно через Qiwi, на что я согласился”.

Как пояснил Константин, “покупатель” вскользь отметил, что при отправке перевода необходимо будет оплатить комиссию и даже выразил готовность заплатить больше, чтобы перекрыть ее.

“Меня такая благотворительность, конечно, смутила, но я все-таки дал ему номер счета”, – рассказывает Константин.

В результате я получил странное сообщение о переводе через интернет-кошелек с требованием оплатить комиссию в 8% в течение трех часов, после чего вся сумма якобы поступит на мой счет. Этого было достаточно, чтобы распознать попытку мошенничества.

“Сумма, которую перечислили на счет Visa Qiwi Wallet, отображается непосредственно на балансе электронного кошелька – по аналогии с пополнением счета в любой другой системе”, – прокомментировали ситуацию в пресс-службе Qiwi. “Qiwi никогда не требует оплаты комиссии от получателей платежей или переводов”, – подчеркнул представитель компании.

Однако, увы, отличить такую уловку от настоящего перевода довольно трудно, оплаченная комиссия будет отображаться в системе платежей как добровольная операция, а несостоявшийся покупатель пропадет навсегда, поскольку сам товар его вовсе не интересовал и покупать он изначально ничего собирался.

Чтобы обеспечить безопасность своего интернет-кошелька, эксперты Qiwi настоятельно рекомендуют не переводить средства на счета незнакомых людей, избегать платежей в непроверенных интернет-магазинах и группах в соцсетях, ни в коем случае не сообщать третьим лицам пароли, одноразовые коды и прочие конфиденциальные данные, и обязательно подключить e-mail- и sms-уведомления о действиях с электронным кошельком.

Золото Лимпопо

Так называемые “нигерийские письма” уже не только стали широко распространенным интернет-мемом, но и успели набить оскомину даже самым неискушенным пользователям сети. Не смотря на это, эксперты отмечают, что активность африканских комбинаторов растет, а значит простодушные адресаты, очарованные историями в стиле “Тысячи и одной ночи”, все еще находятся.

“Не так давно я получил загадочное письмо от представителя гонконгской кредитной организации, – рассказал “РГ” Михаил Седов, специалист по информационной безопасности одного крупного российского банка, – отправитель предлагал мне выступить фиктивным наследником погибшего под бомбежкой иракского миллионера за символические 40% его состояния”.

К письму прилагалась анкета для внесения личных данных и пошаговые инструкции: открыть счет в офшорном банке на 500 евро, настроить к нему дистанционный доступ (за деньги) и передать всю информацию отправителю письма (что любопытно, тоже за деньги). Как нетрудно догадаться, эта история – типичный пример махинации с массой подставных лиц и продуманной легендой и, если бы Михаил не был специалистом в сфере IT-безопасности, мог бы вполне попасться на крючок.

Чаще всего жертва переводит на указанный в письме счет крупную сумму, передает злоумышленникам копии личных документов, ожидая баснословного обогащения, а авторы комбинации переключаются на другого охотника получить наследство, а в некоторых случаях – даже используют документы жертвы для перекрестного мошенничества. 

Следовательно, чтобы обеспечить безопасность своих финансов, любой призыв вложить кровно заработанные в развивающуюся экономику солнечной Нигерии, либо получить наследство бездетного миллионера из любой другой африканской страны, для оформления которого вас попросят заплатить пустяковую, на первый взгляд, сумму, должен трактоваться вполне однозначно: вас хотят нагло обмануть, и вернуть деньги будет уже невозможно!

Сутки на заявление

Если вы или ваши близкие все-таки стали жертвой интернет-мошенничества, эксперты рекомендуют незамедлительно обращаться в полицию.

Расследованием интернет-преступлений занимается Управление “К” МВД России и подать заявление туда можно через специальную форму на сайте ведомства: mvd.ru/request_main.

Кроме того, чрезвычайно важно как можно скорее проинформировать о факте кражи средств банк или платежную систему.

“Если пользователь своевременно подаст заявление в службу безопасности, электронный кошелек мошенника может быть заблокирован, это помешает ему вывести похищенные средства”, – комментирует представитель Qiwi.

Деньги могут быть возвращены потерпевшему только по решению суда, для этого и необходимо обращаться в полицию, ведь это является официальным основанием для платежного сервиса начать внутреннее расследование.

Не смотря на то, что мошенники орудуют в сети под вымышленными данными, используют несколько звеньев в цепочке обналички похищенных средств, а также целую систему прокси-серверов, маскирующих реальный IP, восстановить справедливость в некоторых случаях можно.

“Полиция располагает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для выявления таких мошенников и привлечения их к ответственности, в разных регионах страны было раскрыто немало подобных дел, причем в большинстве случаев – мошенники признают свою вину”, – объясняет юрист Вадим Колосов.

По мнению эксперта, пострадавшему необходимо также приложить к заявлению адреса почтовых ящиков, ссылки на профайлы мошенников в соцсетях, их имена, пусть и вымышленные, а также скрины переписки со злоумышленниками, поскольку такая информация может лечь в основу проверки и сильно помочь расследованию.

Любопытно, что по статистике до вынесения судебного приговора доходят дела как на сотни тысяч рублей с несколькими обманутыми, так и по заявлению одного потерпевшего с ущербом в несколько тысяч, а значит – шанс вернуть утраченное почти всегда есть.

Однако мошенничество гораздо проще предупредить, чем расследовать уже свершившийся факт и доказывать виновность аферистов.

Соблюдение этих несложных правил позволит повысить вашу безопасность в интернете в несколько раз!

Справка “РГ”

10 правил безопасного обращения с финансами в интернете 1. Не сообщайте реквизиты банковской карты или коды верификации платежных сервисов неизвестным. 2. Регулярно обновляйте антивирусную программу на домашнем компьютере. 3. Не вводите данные банковской карты с компьютеров общественного пользования. 4.

Используйте для оплаты систему онлайн-банкинга вашей кредитной организации. 5. Подключите sms-уведомления к вашей банковской карте, чтобы всегда быть в курсе всех операций по ней. 6. Не открывайте подозрительные ссылки из писем и sms от незнакомых отправителей. 7.

Используйте виртуальную клавиатуру для ввода логина и пароля к личному кабинету сервисов электронных платежей. 8. Если вы потеряли телефон, на который приходят коды верификации вашего платежного сервиса, немедленно заблокируйте сим-карту. 9. Используйте для платежей в интернете только карты с 3d-secure.

10.

Помните, что ни один из платежных сервисов не требует оплаты комиссии от получателя перевода.

Источник: https://rg.ru/2015/02/04/moshenniki-site.html

Финансовые аферы в интернете: виды и как себя обезопасить?

Стала жертвой финансовой махинации в интернете

С развитием цивилизации развиваются также и не самые лучшие виды человеческой деятельности, например, мошенничество.

Вступив в эпоху цифровых технологий и коммуникаций, преступная сфера перенесла проверенные годами схемы махинаций на новое поприще.

 Интернет стал местом, где легко столкнуться с риском денежных афер, связанных с незаконным доступом к личной информации, банковским картам, а также оформлению электронных займов.

Чтобы избежать неприятностей и досадных убытков, стоит знать наиболее используемые виды преступных действий в сети. Достаточно часто они используются при безналичных расчетах, так как это не требует непосредственного контакта с жертвой. Такие операции происходят дистанционно и, соответственно, с меньшими рисками для аферистов.

Способы мошенничества

Рассмотрим, какие угрозы существуют на цифровом поприще незаконного завладения чужими денежными средствами.

  1. Интернет-магазины – могут предлагать оплатить товар непосредственно на сайте либо через банковский перевод. Такие операции не всегда безопасны, так как сайт может оказаться ненастоящим и покупка так и не будет доставлена, либо же по факту продавец предоставит не тот товар, который был заявлен. Перестраховаться от таких интернет афер можно, совершая покупки на проверенных онлайн-ресурсах и заказывая оплату наложенным платежом.
  2. Ваша пластиковая карта может находится в зоне риска даже, если не была утеряна или украдена. Для совершения покупок в интернете достаточно знать ее номер, дату срока действия и код CVV. Этими данными злоумышленники могут завладеть, сфотографировав обе стороны карточки. Поэтому лучше лишний раз не демонстрировать ее незнакомым людям.
  3. Скимминг – вид мошенничества в банкоматах. Принцип действия у всех примерно одинаковый, но немного может отличаться в деталях. Его суть такова, что с помощью специального малозаметного оборудования во время пользования банкоматом считывается секретная информация о карте. А дальше преступники действуют в зависимости от ситуации и оборудования. Уберечь себя от этого можно будучи внимательными при пользовании банкоматом и не разглашая посторонним информацию о карте, номер телефона и другие персональные данные.
  4. Фишинг – достаточно коварная схема, на которую могут попасться многие пользователи. Ее хитрость заключается в том, что для проведения афер, создается фальшивый веб-сайт известной финансовой организации либо же магазина, на который по ошибке заходит посетитель. Например, предлагающий зачислить крупный кредит студенту на карту. Дальше мошенники выманивают у него личную информацию, с помощью которой опустошают денежный счет. Поэтому нужно быть внимательными и, если что-то настораживает, лучше воздержаться от пользования ресурсом.
  5. Неизвестные ссылки – присылаются как через электронную почту, так и в личных сообщениях. Перейдя по ним, можно заразить свой компьютер вирусом, который будет дистанционно передавать злоумышленникам всю необходимую для денежных афер информацию о жертве.
  6. Смишинг – вид мошенничества с помощью мобильного телефона. Для получения доступа к финансам жертвы, мошенникам необходимо получить определенную информацию, например, цифровой код, который приходит в сообщении. Для этого они могут звонить или писать, представляясь сотрудниками финансовых организаций и требовать предоставить конфиденциальные данные. Ни в коем случае не нужно отвечать на подобные вопросы и лучше сразу же перезвонить по официальному номеру горячей линии своего банка или той компании, от лица которой звонили аферисты.
  7. Сообщение о выигрыше ценного приза – для его получения необходимо якобы внести определенный налоговый сбор. По факту же это оказывается очередной обман. Не стоит доверять подобным обещаниям.

Как себя обезопасить

Как это ни прискорбно, но попасться на уловки мошенников может каждый. Их методы развиваются и приспосабливаются к новым условиям жизни. Тем не менее, в своих подходах они ориентируются на человеческие слабости и знания психологии:

  • желание сэкономить и получить «бесплатный сыр в мышеловке»;
  • излишняя доверчивость и неосторожность;
  • эмоциональная нестабильность или шоковое состояние человека.

На сегодняшний день проверенные официальные организации также уделяют много внимания вопросам безопасности своих интернет-ресурсов и персональных данных клиентов.

Что делать при обнаружении незаконных действий

Помните, что как только у вас возникает подозрение о мошенничестве, действовать нужно незамедлительно:

  1. Через банкомат, обратившись в ближайшее отделение банка либо в службу поддержки, заблокируйте платежную карту.
  2. В случае разглашения личных данных о счете, сразу же свяжитесь с правоохранительными органами и представителями банка.
  3. Непременно оставляйте заявления в полиции и банке в случае обнаружения ограбления счета и других махинаций.

Другие статьи в нашем блоге

Загрузка…

Источник: https://mywallet.ua/blog/vse-o-kreditah/finansovye-afery-v-internete/

Административное право
Добавить комментарий